Семейный бюджет или семья в рыночной экономике

Визитная карточка

Берегиня
Копейка рубль бережет

 

  Архангельская обл, Архангельск

  Вощикова Зоя Серафимовна

  Муниципальное бюджетное общеобразовательное учреждение муниципального образования «Город Архангельск» «Средняя школа № 10»

  Состав команды (обучающиеся 10-11 классов)

Байбородина Анастасия Дмитриевна 10 Б
Корельская Мария Андреевна 10 Б
Рахматджони Париваш 10 Б
Коптяева Дарья Владимировна 10 Б
Ильчик Мария Олеговна 10 Б

В Древней истории "Берегиней" называли женщину ,которая управляла домашним хозяйством, сберегала его.

Теперь мы расскажем вам о нашей команде,наша команда состоит из дружных девчонок 10 класса. Экономика - это часть нашей жизни,поэтому нужно  уметь учится сберегать и  рационально распределять деньги.Участвуя в этом конкурсе, мы научимся  быть рачительными  хозяйками и грамотно управлять бюджетом семьи. Мы очень рады, что участвуем в этом конкурсе! Надеемся , что данная тема - бюджет семьи  еще больше сдружит нас и поможет нам быть финансово - грамотными.

Наш  командир-Байбородина Анастасия.Настя любит изучать математику и экономику,а так же любит танцевать и решать математические задачи.

Наш креативный директор-Рахматджони Париваш.В Париваш школе любит черчение и изо.Любит  рисовать и заниматся дзюдо.

Наш компьютерный оформитель-Корельская Мария.Любит изчуть информатику и историю,обожает играть в компьютерные игры.

 

Наш генератор идей-Коптяева Дарья.  В школе Даша любит литературу и русский язык.Обожает  читать книги и посещает театральный кружок.

Наша Пятая участница -Ильчик Мария.В школе любит химию и биологию.Маше нравится фотографировать пейзажи.Любит  проводить время  с друзьями.

 Фото нашей дружной команды.

Доходы семьи
12.00 / 15 Оценить

Состав семьи и основные доходы семьи

№п/п

Семейный статус

Ф.И.О.

возраст

Место работы, учёбы

Вид дохода

Основной размер дохода за месяц (руб.)

1.

муж

Удалов Олег Николаевич

32года

Автомеханик

Заработная плата

40 000

2.

жена

Удалова Лидия Михайловна

30 лет

МБОУ СШ №10 - учитель математики

Заработная плата

21 000

3.

сын

Удалов Юрий Олегович

5лет

Детский сад «Солнышко»

   

4.

дочь

Удалова Анна Олеговна

12 лет

Ученица 6 класса школы №10

   

5.

свекровь

Удалова Ольга Ивановна

58 лет

Пенсионерка – ветеран труда (не работает)

пенсия

14 000

         

Итого:

75 000

 

Источники дополнительных доходов семьи Удаловых:

№ п/п

Вид дохода

Размер дохода (руб.)

Источник образования дохода

1.

А). Доходы от индивидуальной трудовой деятельности (мамы)

Б). Доходы от индивидуальной трудовой деятельности (бабушки)

1000

5000

Репетиторство по математике

Вязание на спицах

2.

Доходы от приусадебного участка

30 000

Выращивание рассады овощей и цветов

3.

Выплаты и льготы из общественных фондов

12000

Льготы ветеранам труда за оплату коммунальных услуг, электричества и газа.

4.

Дивиденды

1000

Срочный депозит.

 

Итого:

49000

 

 

Общая сумма ежемесячного дохода семьи: 114000 рублей

Сбережения семьи
15.00 / 15 Оценить

От условий банковского вклада зависит его доходность, удобство пополнения или досрочного снятия средств. Нужно решите, что  важнее – исходя из этого приоритета делать свой выбор.

Советы начинающим вкладчикам: 

1. Определитесь с размером. Доходность вклада зависит от его размера. Часто банки предлагают высокий процент, если клиент вложит большую сумму денег. Чем меньше вклад, тем ниже по нему процент. При этом государство гарантирует возвратность вклада в общей сумме до 1,4 млн рублей. Если размер ваших сбережений превышает эту цифру, то стоит подумать над дроблением вклада по разным банкам, это позволит обезопасить их в полном объёме.

2. Ищите высокую ставку. Любой человек хочет получить выгоду от денег, которые он отдаёт в банк. Именно поэтому одним из главных условий при выборе вклада является процентная ставка. Логика проста: чем выше процент – тем больше доход. Главный помощник в поиске – калькулятор вкладов Сравни.ру.

3. Выберете валюту. Самыми доходными являются рублёвые вклады. Им заметно уступают накопления в долларах и евро. 

4. Вложите надолго. Чем больше время хранения денег, тем выше процент и доходность. Банки принимают средства на срок от 1 месяца до 5 лет. Совет Сравни Ру: Чтобы получить наибольший доход, выбирайте рублёвый вклад на длительный срок.

5. Определитесь с условиями. Доходность вклада зависит от выбранных опций: вида валюты, возможности пополнения и частичного снятия, а также других условий.Также более высокие ставки предлагают по вкладам пенсионерам, как мера социальной поддержки.

Для накопления денежных средств на отпуск, семья Удаловых хочет сделать  вклад и анализирует вклады в  банках. Семья располагает суммой 120 тыс.руб.(сумма денег от накоплений прошлых лет) и планирует пополнять вклад на 10 тыс.руб. ежемесячно, деньги им нужны через год для покупки путевки на отдых. В семье Удаловых есть бабушка-пенсионер, ветеран. На сайте sravni.ru они задали следующие параметры выбора вклада; 

 Наиболее привлекательными оказались ставки двух банков "Банк Российский капитал" и "Московский индустриальный банк". С помощью калькулятора можно рассчитать сумму, которую получит вкладчик от размещения средств.

Основная задача вкладчика – разместить свои сбережения на депозит, который принесет максимальный доход. Чтобы выяснить итоговую сумму вклада по окончании его срока и произвести расчет по доходу, порой бывает недостаточно знать размер годовой процентной ставки. Нужно воспользоваться калькулятором процентов по вкладам, ведь основные факторы, которые следует учитывать при расчете дохода, – это наличие капитализации и периодичность внесения дополнительных взносов в выбранный нами вклад.

Калькулятор доходности вкладов поможет произвести расчет суммы вклада с процентами. В депозитном калькуляторе указываете дату, когда вы планируете разместить сбережения в банке, и срок привлечения вклада, который вы можете задать произвольно с точностью до одного дня. Депозитный калькулятор безошибочно определит день, когда вы сможете забрать свои сбережения вместе с начисленными процентами.

В калькуляторе депозитов можно сравнить сумму дохода в зависимости от того, будут проценты добавляться к сумме вклада либо выплачиваться на отдельный счет. Калькулятор вкладов с капитализацией покажет, как происходит расчет процентов и увеличивается сумма вашего вклада, ведь при выборе такого способа начисления проценты присоединяются к сумме вклада, тем самым увеличивая ее.

В калькуляторе вклада с пополнением необходимо будет указать периодичность, с которой вы планируете вносить дополнительные взносы, и сумму пополнений.

Калькулятор вкладов онлайн рассчитает для вас сумму дохода за вычетом налогов и покажет итоговую сумму вклада с начисленными процентами, в том числе с довложениями. Прежде чем открывать вклад в банке, с помощью калькулятора вкладов вы сможете вычислить доходность выбранного вами вклада с учетом всех его параметров.

 

 Рассмотрим банк "Российский капитал", он  занимает 23 место в топе 30 банков по объему вкладов.

Вклад «Пенсионный капитал»

Этот вклад для тех, кто достоин особого отношения. Это люди уже выполнившие свой долг перед обществом и находящиеся теперь под защитой и опекой государства. Все, что создается для пенсионеров, должно быть лучшего качества, удобно и выгодно. Мы тоже стремимся сделать жизнь людей старшего поколения лучше и комфортней.

Вклад открывается при предоставлении пенсионного удостоверения или иного документа, подтверждающего право на получение пенсии.

Банк находится в центре города,режим работы 9:00 до 19:00 с пон.по пятн.

 Банк "Рос.капитал" соответствует условиям выбора банка и вклада .

Все условия данного вклада устраивают семью,поэтому  выбран был данный вид вклада.

  Анализируем работу второго банка -"Московского индустриального банка",он занимает 21 место в топе 30 банков по объему вкладов.

Вклад " НАКОПИТЕЛЬНЫЙ (льготный,акция)"

 В связи со своим 25-летием Московский индустриальный банк предлагает срочный пополняемый вклад с ежемесячной капитализацией и возможностью снятия начисленных процентов.

Срок вклада: с 15 октября по 30 ноября 2015 г.

Процентная ставка по вкладам 11,25 % годовых .

Вклад открывается при предъявлении в Банк документа, подтверждающего принадлежность клиента к категории пенсионера/ветерана.

 Расчеты :

Календарь выплат        
Доход при вкладе 120 000 Р на срок 360 дней составит 20625,68 Р .  
         
Дата расчёта Начисленные %, Р Выплаченные %, Р Пополнение вклада, Р Сумма вклада на конец периода, Р
07.12.2015 1109,59 0 10 000,00 131 109,59
07.01.2016 1252,06 0 10 000,00 142 361,65
07.02.2016 1356,52 0,00 10 000,00 153 718,17
07.03.2016 1370,23 0 10 000,00 165 088,41
07.04.2016 1573,08 0 10 000,00 176 661,48
07.05.2016 1629,05 0,00 10 000,00 188 290,53
07.06.2016 1794,16 0 10 000,00 200 084,69
07.07.2016 1845,04 0 10 000,00 211 929,74
07.08.2016 2019,41 0,00 10 000,00 223 949,15
07.09.2016 2133,94 0 10 000,00 236 083,09
07.10.2016 2177,00 0 10 000,00 248 260,09
07.11.2016 2365,59 0,00 0 250 625,68
Итого: 20 625,68 0,00 110 000,00 250 625,68

 Примечание: расчет выполнен в Excel на основании данных рекламы банка. 

Банк имеет несколько офисов в черте города, режим работы с 10:00 до 18:00 с понед.по пятн. В субботу с 10:00 до 16:00

Московский индустриальный банк соответствует условиям выбора банка и вклада.

Вывод :Анализируя полученные результаты, семья пришла к выводу, что по вкладу, открытому на пенсионерку  Удалову Ольгу Ивановну в "Банке Российский капитал",  она получит доход в  сумме 22627,95 руб. через 395 дней, т.е.на 07.11.2016 сумму 20328.26 руб., а в "Московском индустриальном банке" на 07.11.2016 - 20625,68 руб. Значит более выгодным вложением денег будет вклад "Московского индустриального банка"

 

Постоянные расходы семьи

По образцу пословицы"Что ни город, то норов" можно сказать: что ни семья, то свой каприз. Каждая семья имеет цель, свои привязанности, интересы, причуды, увлечения, хобби. У каждой семьи свои системы ценностей.

Перед семьей Удаловых возникла проблема: как сэкономить на коммунальных услугах? 

 

Методы:-поиск информации где можно сэкономить?

              - изучение  литературы, публикаций

              - интернет

              - беседа с родителями, опросы

              - наблюдение (этот метод подразумевает отслеживание и анализ показаний счётчиков)

 Планирование:

 -  Распределение обязанностей в семье по учёту расходов электроэнергии, воды за месяц)

- Сроки выполнения (когда должны начать работу и когда закончить).

- ведение дневника (записеей показаний счётчиков расхода  воды, электроэнергии)

 Анализ:

  -анализ показаний счётчиков до исследования

 - анализ показаний счётчиков после исследования

 - Сравнение результатов

Все расходы можно разделить на две группы.

Расходы семьи Удаловых

ПЕРЕМЕННЫЕ РАСХОДЫ  могут быть периодическими(сезонными, циклическими) 

ПОСТОЯННЫЕ РАСХОДЫ- расходы, которые можно осуществлять или запланировать на какой либо период. 

Одним из видов обязательных платежей относятся коммунальные услуги. 

, и в  первую очередь стоит попробовать оптимизировать расходы на коммунальные услуги.

Рассмотрим коммунальные услуги поподробнее.

Семья Удаловых живет в 3-х комнатной квартире, размером 55,7 м^2

Расчёт коммунальных услуг за 1 месяц (рубли) до исследования

1.электроэнергия - 1208

2. Вода - 1510

. а) горячая вода - 820

  б) холодная вода 690

 3. отопление 1200

 4. газ 352

 5. интернет, телефон 1500

 6. содержание и ремонт дома 593,58

   итого: 6363,58

 

 

Расчет коммунальных услуг за 1 месяц (рубли) после исследования

1.Электроэнергия-1049,51

2. Вода-1299,06

А) горячая вода-691,86

Б) холодная вода- 607,20

3. Отопление-1341,21

4. Газ- 321,09

5. Интернет, телефон - 1200

6. Содержание и ремонт дома - 593,58

Итого: 5804,45

 

Как видно из диаграммы основными статьями расходов являются;

 Советы от семьи Удаловых по снижению затрат на оплату коммунальных услуг.

 

 

 - ролик про воду, современный способ экономии воды.

 

Энергосбережение

 

В такой ситуации, когда доходы постоянны, а расходы все возрастают и возрастают, каждый наверняка начнет задуматься над тем, как сэкономить. 
В основе экономии лежат два основных принципа – технический и человеческий. В современное время высоких технологий, в которое мы живем, с технической экономией проблем нет вообще. При производстве самой разной техники используются технологии, которые помогают экономить энергию в процессе использования устройств и приборов. Что принято понимать под технической экономией? Это вид экономии, который достигается за счет увеличения коэффициента полезного действия самого устройства. Используемое ранее оборудование не отличалось своей экономностью. В настоящее время данной проблемы нет как таковой. Единственный совет, который можно дать в данном случае простым гражданам: необходимо приобретать оборудование класса «А». В этом случае в процессе его использования вы будете по максимуму экономить электроэнергию.

У многих, наверное, вызовет удивление, но большой расход электроэнергии происходит главным образом по вине человека. К примеру, если человек, решив обогреть одну из комнат, включает обогревательный прибор большой мощности, при этом окна в ней холодные, то в такой ситуации энергия расходуется впустую. И таких примеров немало. Далее мы рассмотрим наиболее распространенные ситуации, принимая во внимание которые, вы сможете заметно снизить потребление электроэнергии.

Прежде всего, внимания заслуживают приборы, расходующие большое количество электроэнергии: кофеварки, холодильники, кондиционеры. Добиться снижения энергопотребления при использовании устройств данного типа можно лишь в случае выбора оптимального режима их работы. Для этого холодильник, а также кондиционер необходимо располагать подальше от плиты. Если вы поставили чай, то электрочайник нужно отключать сразу после закипания воды. Если вы готовите блюда в духовке, то старайтесь выключать питание в ней за пару минут до приготовления. Не стоит опасаться, что блюдо из-за этого не приготовиться: наколенное в ходе её использования тепло доведет находящееся в духовке блюдо до готовности.

Еще экономить электроэнергию можно за счет электрического освещения. Если у вас в квартире комнаты освещают лампы накаливания старого образца, то вам следует заменить их на новые, отличающиеся большей экономичностью. Главный недостаток ламп накаливания - низкий КПД, который составляет 5%. Это означает, что впустую расходуется 95% электроэнергии. Если в помещении установлена лампа мощностью 100 Вт, то при её работе 95 Вт расходуются впустую. В отдельных помещениях вполне уместна установка датчиков движения, благодаря которым будет происходить автоматическое включение и выключения света.

Режиму ожидания, в котором техника работает, когда её не используют, многие не придают большого значения. Конечно, в таком режиме потребление электроэнергии будет незначительно, но если сложить вместе потребление электроэнергии всей техники, находящейся в режиме ожидания, которая имеется в вашей квартире, то сумма получится довольно внушительная. Поэтому стоит при использовании электроприборов в своем доме задумываться об экономии. Нужно не забывать, что экономия должна быть экономной.

В заключении хочется сказать, что каждый человек сегодня должен сделать свой выбор – жить по старым привычкам, тратя большие средства на электроэнергию, или менять свое отношение экономии, сохраняя свои деньги.

 

Водоснабжение

 Если у вас небольшая семья имеет смысл установить счетчики горячей и холодной воды. Это не только даст ощутимую экономию воды, но и сделает вас более дисциплинированным в этом вопросе.

Установите современный сливной бачок в туалет. Стоит он не так уж и много, зато позволяет регулировать расход воды в зависимости от потребности (по-большому или по-маленькому).

При установке новой сантехники в квартире, в частности кранов, знайте, что современные рычаговые смесители позволяют добиться определенной экономии воды, по сравнению с обычными. Происходит это за счет более быстрого смешивания горячей и холодной воды. То есть период времени между включением крана и получением воды нужной температуры – уменьшается (соответственно уменьшается и неоправданный расход воды).

Отопление

 

 Главным недостатком современного холодильника пока ещё остаётся довольно большое потребление энергии - несколькокиловат-часов в сутки. 

Советы:

 1. Хранить в холодильнике только остуженные продукты.

 2. В случае, если холодильник не загружен (полупустой), добавить экономии электроэнергии можно повысить его теплоёмкость путём загрузки холодильника, например пластиковых сосудов наполненных водой.

 3. Не устанавливать холодильник в нишу без зазоров.

 4. Регулярно чистить пылесосом поверхность конденсатора и компрессора.(желательно 1 раз в три месяца)

 5. При раскладывании продуктов следить, чтобы упаковки не лежали вплотную друг к другу, так как это нарушает циркуляцию воздуха в камере.

 6. При покупке холодильника учитывайте состав семьи и выбирать марку с экономичным режимом (А)

Оценив свою работу по экономии , сравнив результаты исследования семья Удаловых на семейном совете приняла решение бережно относиться к расходу воды, энергопотреблению. 

Использовать свои знания , полученные при выполнении проекта в дальнейшей жизни. 

Чтобы меньше платить за коммунальные услуги, семья Удаловых должна экономно потреблять электричество (не оставлять включенным свет, уходя из дома выключать свет, телевизор и другие эл. приборы)...Необходимо анализировать сови расходы..

Для того чтобы грамотно тратить деньги надо учиться их учету , планированию , организации, контролю и коррекции.(Ведение учетной книги).

Нужно соблюдать 4 условия: учет,планирование,организация,контроль.Учет надо вести обязательно.

Права потребителей

   

    В рыцарскую эпоху синьоры были обязаны защищать своих вассалов от нападения других феодалов и воставших крестьян. Ущемлённые права восстанавливали в кровавом поединке. В XXI веке потребительские права защищают вполне конкретные организации - нужно лишь знать, к кому обратиться за помощью в трудную минуту. Российский закон "О защите прав потребителей стал одним из самых успешных в мире. В 2006 году Постановлением правительства РФ № 307 " О порядке предоставления коммунальных услуг гражданам" утверждены новые правила предоставления коммунальных услуг гражданам. Новые правила призваны регулировать отношения между исполнителями и потребителями коммунальных услуг., устанавливают их права и обязанности, ответственность, а также порядок контроля качества предоставления коммунальных услуг.

 

Что делать????     Изучать права потрбителя!

С чего начать? Начнём с изучения Закона РФ о защите Прав Потребителей; 

статья 29. права потребителя при обнаружении недостатков выполенной работы (оказанной услуги ), защиты прав потребителей предоставления коммунальных услуг. 

 - предприятие, предоставляющее потребителю коммунальные услуги ,  для потребителей, проживающих в частном жилищном фонде.

 

 - гражданин, пользующийся или имеющий намерение воспользоваться услугой для хозяйственно-бытовых нужд на основании заключённого с исполнителем договора найма, аренды или обслуживания жилого помещения.

В целях упорядочения деятельности хозяйствующих субъектов в сфере предоставления коммунальных услуг в соответствии с Законом Российской Федерации " о защите прав потребителей" Правительство Российской Федерации постановляет: 

Утвердить предлагаемые Правила предоставления коммунальных услуг (в ред. Постановления Правительства РФ от 24.02.95 № 182, от 10.02.97 №155, от 13.10.97 № 1303)

Правила разработаны с целью защиты прав потребителей коммунальных услуг на основе Закона РФ " О защите  прав потребителей" и регулируют отношения между исполнителями и потребителямиуслуг по теплоснабжению, электроснабжению, водоснабжению и канализации.

Потребитель имеет право на снижение оплаты коммунальных услуг при снижении качества коммунальных услуг.

 Рекомендуемые условия снижения оплаты при снижении качества коммунальных услуг.

 

  Советы юриста:

В случае непредоставления коммунальных услуг или предоставление ком. услуг ненадлежащего качества потребитель должен уведомить об этом аварийно- диспетчерскую службу в письменной форме или устно( в том числе по телефону). Это уведомление должно быть обязательно зарегистрировано в аварийно- диспетчерской службе. по результатам проверки составляется акт (в двух экземплярах), один из которых передаётся потребителю, второй  - остаётся у исполнителя.   Акт является основаниемдля перерасчёта размера платы за ком. услуги, а также для уплатыисполнителем неустойки. Если организация отказывается выплачивать неустойку добровольно, то потребителю придётся обратиться в суд за защитой своих прав с исковым заявлением о взыскании неустойки. если уж спор приходится решать в суде, то для благополучного исхода процесса необходима помощь квалифицированного юриста. 

Но услуги специалиста стоят порой немалых денег, а потомупрежде, чем к нему обратиться, есть смысл попробовать разобраться в проблеме самостоятельно.

Вот почему необходимы знания по защите прав потребителей.

 Желаем удачи!!!

Структура семейного бюджета
14.50 / 20 Оценить

   

 Доходы семьи Удаловых составили 114 000 рублей

       Семейные расходы семьи Удаловых:

 

 

Все расходы можно разделить на две группы: постоянные и переменные. 

 

 Постоянные расходы - расходы, которые можно осуществить или запланировать на какой либо период.

Переменные расходы могут быть переодическими (сезонными, циклическими) и единовременными (непредвиденными)

 

 В перву. очередь семья оплачивает все постоянные расходы:

 Остальная сумма доходов распределяется по переменным статьям расходов семьи Удаловых.

 При распределении статей расхода особое внимание  уделяют  расходам на приобретение одежды. Для того, чтобы рационально делать покупки семья Удаловых на семейном совете:

 - заранее планирует покупки, составляет список,

 - соотносит все покупки со своими финансовыми возможностями,

 - покупает только то, что необходимо, не прильщаясь броской рекламой или яркой упаковкой.

Для исполнения желаний всех членов семьи помнит заповедь: 

 "Я покупаю только то, 

 что мне необходимо,

 а если вещь мне не нужна, 

 пройду, не глядя, мимо".

 

 Старинный обычай собираться всей семьей за накрытым столом и в семье Удаловых не утратил своего значения. Именно здесь идёт процесс семейного общения, воспитания. И культура питания играет при этом не последнюю роль.

Семья Удаловых разумно и со знанием дела подходит к проблеме выбора продуктов. Ведь от этого зависит и здоровье всей семьи и сбалансированность семейного бюджета.

Специалисты - врачи, диетологи, гигиенисты - ещё спорят о том, что конкретно должно быть рекомендовано различным возрастным и прфессиональным группам населения, но в главном мнении не расходятся: калорийность пищи следует ограничивать, а потребности организма в витаминах, микроэлементах и других активных веществах полностью удовлетворять.

Какими же должны быть расходы на питание?  Вспомним пословицу : "На вкус и цвет товарищей нет". Говорят, на питании экономить не следует. Но ведь и бездумно тратить деньги на продукты - тоже роскошь непозволительная. Гдеже золотая середина?

 

  Хорошо продуманные покупки продуктов - основа традиционного ведения домашнего хозяйства Удаловых. 

 Культура питания - это умеренность в еде, разнообразие пищи, сбалансированный рацион. 

 В семье Удаловых приготовлением пищи заведует бабушка - умелая хозяйка. Зная вкусы и предпочтения каждого члена семьи, она без ущерба всегда найдёт возможность вкусно приготовить и возможность сократить расходы на питание. Семья всегда питается только домашней  пищей, приготовленной дома, использует овощи,  зелень и ягод, выращенные на даче. Овощи и фрукты в рационе питания семьи Удаловых на почётном месте. Дальновидный человек - экономный человек.

 

 

 

 

 А бывет ещё накопление,

без него проживёш - нет сомнения,

но какой же ты будешь бедняк,

если сносишь последний башмак.

 

 

 Семья Удаловых в основном придердивается сбалансированного бюджета.

А если доходы будут превышать расходы, сбережения можно вложить в покупку ценных бумаг, предметов антиквариата,произведений искусства. Но наиболее надёжным способом размещения накопленных средств с таким доходом семья  Удаловых считает вложение в образование детей и здоровый образ жизни (посещение различных кружков, секций, театров, экскурсий).

Вывод: любой человек нуждается в экономических знаниях, чтобы лучше жить, чтобы лучше понять, для чего нужны деньги, как их можно заработать и как лучше потратить, как разумно вести домашнее хозяйство. 

 

Работа команды
65.33 / 82

Представленные на этой странице оценки являются предварительными. Итоговый результат будет опубликован по окончании всех туров.